“走過最長的路，是詐騙分子的套路”當下電信網絡詐騙花樣層出不窮，電信詐騙猛如虎，我們日常生活中一些不起眼的“小行為”，可能會帶來一些“大危害”。今天讓我們一起來學習出租出借銀行賬戶、替人“取現”和貸款“刷流水”的后果吧。


一、出租、出借銀行賬戶的"小"行為，會帶來什么"大"后果？


朋友之間出借銀行賬戶，為獲取傭金將銀行賬戶出租給陌生人......出租、出借銀行賬戶在日常生活中是一個常見的現象，但很多人不知道的是，這種行為已經違反了我國的金融管理法規，行為人也很有可能需要承擔相應的行政責任甚至是刑事責任。


后果與危害：出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人，5年內停止其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。數量巨大或有其他嚴重情節的，可處3年以上10年以下有期徒刑。


防范小妙招：不要輕信他人以各種理由提出的借用或變相借用賬戶進行轉賬的請求，莫貪小利，同時也要提高自身風險防范的能力，妥善保管好身份證、銀行卡和手機驗證碼等重要信息，不隨意向他人透露，避免由此帶來的個人信息透露和財產損失。


二、替人“取現”有風險，莫做電詐工具人


“只需要跑跑腿，用自己銀行卡幫忙取個錢，就能賺取傭金，還報銷路費”這種“好事”經常會出現在各類群聊或互聯網中，很多人認為這是一件小事，殊不知該行為涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得，將會受到法律的制裁，請廣大群眾切勿因蠅頭小利而淪為犯罪分子的幫兇。


后果與危害：若行為構成幫信罪，可處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。若情節嚴重，刑罰將更重。此外，參與者還可能面臨銀行賬戶凍結、信用受損等后果。


防范小妙招：以任何理由要求將現金、黃金等當面交付給第三人的或通過跑腿、網約車、快遞投送等郵寄至指定地點的都是詐騙！網絡上的信息請仔細甄別不明來源的鏈接、app切勿隨意點擊下載。


三、網絡貸款刷流水？小心淪為電詐“工具人”！


為獲取網絡貸款，使用自己的銀行賬戶“刷流水”，殊不知可能是在協助不法分子轉移涉詐資金，為電信網絡詐騙活動提供幫助。


后果與危害：《中華人民共和國刑法》中規定：明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。


防范小妙招：辦貸款要通過正規途徑，在任何情況下都不得將本人銀行卡、手機卡、微信賬戶、支付寶賬戶等提供給他人使用，發現賬戶異常應立即聯系銀行并報警。


通訊員：孫海翰