6月3日，滄州銀行深州支行依托“警銀快速響應機制”，與深州市反詐中心緊密配合，成功攔截一起電信詐騙案件，為客戶挽回20萬元資金損失，充分彰顯警銀協作在防范金融風險中的實戰效能。


當日19時，該支行員工接到客戶咨詢銀行卡類別及限額調整的電話，客戶稱需接收款項后對外轉賬。19時10分，客戶再次來電，堅稱對方賬戶因轉賬頻繁被封，要求緊急調高限額。面對員工對資金用途的追問，客戶言辭閃爍、刻意回避，并拒絕柜臺辦理，執意預約次日取現14萬元。并在溝通中透露，其當天已在他行取現7萬元交付對方，且堅持通過手機銀行或現金完成剩余20萬元轉賬，對員工風險提示置若罔聞。員工憑借反詐培訓積累的經驗，迅速識別該交易存在重大詐騙嫌疑，立即啟動內部風險預警流程。


隨后，該支行員工第一時間上報運營主管，經審批后，于19時15分重啟核心系統，將客戶非柜面交易限額由日1萬元調整至0元，切斷資金外流渠道；運營主管同步向深州市反詐中心通報客戶異常交易細節。反詐中心快速響應，確認該客戶為當日已開展首次勸阻的重點對象，隨即啟動二次干預程序；反詐中心與銀行建立“一對一”溝通渠道，并于19時57分成功勸服客戶放棄轉賬，及時避免了20萬元資金損失。


此次成功攔截，是“警銀聯動”反詐機制高效運轉的典型案例：銀行發揮一線交易監測優勢，反詐中心依托數據研判與專業勸誡能力，形成“風險識別—緊急管控—聯合勸阻”的全鏈條閉環處置模式。深州市反詐中心在銀行業反詐工作群中公開表揚該支行響應迅速、處置專業，充分體現了警銀協作在守護群眾“錢袋子”中的重要作用。


接下來，滄州銀行深州支行將持續深化警銀協作，以科技賦能、機制創新為抓手，全力構建更高效、更堅固的反詐防護網，切實履行金融機構社會責任。


通訊員：王金鸞