今年以來，故城聯社主動應對市場變化，以精細化管理與市場化運作為導向，聚焦“控風險、提能力、增效益”三大目標，全力打造資金營運增收創效新引擎。截至11月末，資金營運余額85.02億元，實現營運收益3.76億元，同比增加0.38億元，綜合資金收益率達3.52%。


筑牢防線，夯實資金營運“壓艙石”。該聯社堅持將控風險放在首要位置，構建全覆蓋、全流程立體化風控體系，確保資金業務穩健運行。一是健全治理架構。嚴格落實法人治理要求，清晰界定董事會、經營管理層及相關專門委員會在資金營運中的管理職責，形成決策、執行、監督相互制衡的治理機制。二是強化集體決策。充分發揮資金營運管理委員會與風險管理委員會職能，對資金營運整體策略、風險限額、債券投資比例與規模等重大事項進行集體審議與決策，從源頭把控業務風險。三是完善制度體系。先后制定并完善《資金業務管理辦法（試行）》等11項制度，全面規范業務授權、審批、交易、評估等各環節操作，為資金營運提供堅實制度保障。四是嚴格流程管控。明確前、中、后臺崗位分離與職責邊界，搭建各司其職、協同配合、相互監督的運行框架。加強對交易對手的準入審核、持續監測與名單動態管理，定期開展業務自查自糾，對發現問題建立臺賬、深挖根源、徹底整改，確保業務運作規范嚴謹。


錘煉內功，鍛造專業人才“主力軍”。該聯社將人才與能力建設作為資金營運可持續發展的根本，多措并舉提升員工專業素養與市場競爭力。一是深化學習培訓。持續組織對宏觀經濟政策、金融市場動態的專題學習與分析，增強市場預判敏銳度。積極選派業務骨干參加省聯社、衡水農商銀行組織的專業培訓，并赴先進地區交流考察，學習借鑒成熟的管理經驗與投資策略。二是推動持證上崗。鼓勵并組織前后臺業務人員參加本幣交易員、中債、上清登記托管結算等專業資格考試，實現關鍵崗位人員100%持證上崗，為業務安全合規開展奠定堅實基礎。三是培育合規文化。定期召開資金業務典型案例分析會，深刻揭示違規操作的危害與后果，強化全員風險意識和合規自覺。加強業務流程與風險點的日常研判，確保各項操作風險可控、合規底線牢固。截至11月末，召開資金業務典型案例分析會4次。


精準施策，打好增收創效“組合拳”。在嚴控風險的前提下，該聯社通過靈活配置與主動管理，最大化提升資金運營效益。一是優化資產配置結構。根據市場形勢與流動性狀況，動態調整投資策略，采取“國債+政策性金融債+高評級地方債+同業存單”的多元組合配置模式，優化風險權重，平衡安全性與收益性。加強對經濟金融趨勢的研判，適時開展波段操作，捕捉市場波動中的交易機會。二是提升資金流轉效能。科學搭建資金池管理與支付架構，靈活運用同業存單、債券買賣、質押式回購等多種工具進行組合運作，構建兼具低風險與高流動性的資產組合，有效盤活資金存量，加快周轉速度，全面提升資金使用效率。


通訊員：王亞男