近日，衡水銀行育才支行員工憑借敏銳的風險洞察力與高效的協同處置能力，成功識破一起以“扶貧救助”為幌子的電信網絡詐騙，及時阻斷客戶資金風險，以實際行動踐行金融機構守護客戶財產安全的責任，贏得客戶高度贊譽。


客戶訴求浮現，銀行迅速響應


11月14日，客戶李先生在衡水銀行育才支行辦理了一張普通儲蓄一類卡。隨后，李先生向銀行反饋，殘聯、養老等多個機構向該卡轉賬時，因“卡片額度限制”無法成功到賬，希望銀行協助提高轉賬額度，以接收相關款項。


接到客戶訴求后，育才支行高度重視，第一時間啟動事件核查流程，力求快速定位問題、解決客戶難題，確?？蛻糍Y金往來順暢。


異常信息疊加，多維度核查追根源


11月16日，衡水銀行客服中心將李先生的咨詢需求同步至育才支行，當班柜員立即與李先生取得聯系。溝通中，柜員明確告知李先生，根據銀行政策，一類儲蓄卡在資金入賬環節不存在“額度限制”，無法到賬的原因大概率與付款方操作或其他外部因素相關，建議李先生優先聯系轉賬機構查詢具體問題。同時，柜員承諾，若后續確認問題出在銀行端，將第一時間跟進處理，保障客戶權益。


然而，11月17日，客服中心再次傳來李先生的反饋——此次李先生稱，付款方告知“無法收款是因收款方（即李先生）綜合評分不達標，未通過審核”。這一說法與銀行業務邏輯存在明顯矛盾，引起育才支行工作人員的警惕。


為徹底查清問題根源，育才支行營業室主任立即牽頭開展多維度排查，與銀行網絡金融部專業人員深度溝通，再次確認衡水銀行所有類型儲蓄卡（包括一類卡）均無“入賬額度限制”，排除銀行政策或系統設置導致無法到賬的可能；同時安排前臺柜員調取李先生賬戶的詳細流水及掛賬記錄，逐筆核對近期交易情況，未發現任何異常來賬掛賬信息，進一步證實賬戶狀態正常。


當日10時許，李先生專程前往育才支行現場咨詢，支行工作人員熱情接待，通過耐心細致的溝通，終于獲取了關鍵信息——李先生的提額需求，實則源于一款自稱“中國扶貧基金會”的APP。


識破詐騙套路，守護客戶資金安全


溝通中，李先生透露該“中國扶貧基金會”APP的工作人員聯系他，稱其經大數據篩選成為“扶貧救助對象”，已為其發放40萬元救助款。但工作人員表示，若想提取這筆救助金，李先生需提供一張“轉賬額度20萬元以上”的銀行卡，否則無法完成提現。正是為了滿足這一“提現要求”，李先生才急于提高銀行卡額度。


結合這一關鍵信息，再憑借日常反詐培訓積累的豐富經驗，支行工作人員立刻判斷這是一起典型的以“高額救助金”為誘餌的電信網絡詐騙。


為幫助李先生認清騙局本質，工作人員一方面耐心拆解詐騙套路：此類詐騙通常假借“公益機構”“扶貧救助”等公信力強的名義獲取受害人信任，再以“高額補貼”“救助款”為誘餌，通過設置“提現門檻”（如要求高額度銀行卡、繳納手續費、驗證金等），誘導受害人配合操作，最終實施詐騙，騙取受害人錢財；另一方面，工作人員結合近期真實反詐案例，詳細講解電信詐騙的風險危害、常見手段及防范要點，用通俗易懂的語言讓李先生理解騙局的危害性。


經過近1小時的溝通，李先生逐漸意識到自己陷入了詐騙陷阱，當即表示“幸好來銀行咨詢，不然就真的上當了”，并主動撤回了儲蓄卡提額申請。


踐行社會責任，筑牢反詐防護網


此次事件中，衡水銀行育才支行從接到客戶訴求、多部門協同核查，到現場甄別詐騙、普及反詐知識，每一個環節都展現了工作人員的專業素養與責任擔當，更踐行了“以客戶為中心”的服務理念。事后，李先生不僅正式撤回了此前的相關投訴，還專程向支行工作人員表達感謝：“多虧你們細心負責，幫我識破了騙局，保住了我的錢袋子，太感謝了！”


衡水銀行育才支行相關負責人表示，未來將持續強化員工反詐業務培訓，通過案例教學、情景模擬等方式提升工作人員的風險識別能力與處置效率；同時，在優化日常金融服務的基礎上，進一步加強客戶反詐宣傳教育，通過網點海報、線上推文、現場講解等多種形式，向客戶普及反詐知識，切實履行金融機構的社會責任，筑牢金融風險防控防線，為營造安全、穩定、健康的金融環境貢獻力量。


通訊員：馬驥  甄倩