近日，衡水農商銀行人民支行員工憑借敏銳的風險意識和專業的處置流程，成功攔截一起利用虛擬貨幣交易騙取個人賬戶信息的電信詐騙，協助公安機關為客戶挽回經濟損失數十萬元。


當時，客戶張某來到衡水農商銀行人民支行申請將個人銀行卡非柜面交易額度提升至單筆及日累計20萬元，稱需接收“朋友借款”用于北京就醫。經辦柜員譚潤山在業務審核中發現異常，客戶對“非柜面限額”專業術語的使用超出普通儲戶范疇，且在詢問資金用途時表述前后矛盾。隨后，工作人員鄭茜進一步溝通，在查看客戶微信聊天記錄時，發現“π幣”“π余額”“持幣人銀行卡開通手機銀行”等關鍵詞，以及身份證、銀行卡排版照片，迅速鎖定該交易涉嫌虛擬貨幣洗錢與個人賬戶信息盜取。


確認風險后，該行15分鐘內啟動三級應急響應機制，前臺柜面暫停業務辦理并穩住客戶，中臺風控部門即刻凍結賬戶資金并提取虛擬幣平臺操作日志等電子證據，后臺同步向總行反洗錢負責人及公安機關報送預警。同時，他們向警方提交張某賬戶的虛擬幣截圖、證件照片等關鍵證據鏈，并配合控制涉案手機，以嫌疑人聊天記錄為突破口協助展開偵查，最終成功偵破此案。


衡水農商銀行將持續深化與公安機關的協同聯動，在新開卡盡職調查、可疑賬戶排查等領域加強合作，持續守護客戶資金安全。


作者：鄭茜