今年以來，中國人民銀行衡水市分行全面貫徹落實黨中央、國務院關于打擊治理電信網絡詐騙工作的決策部署，切實履行“支付為民”職責，與衡水市打擊治理電信網絡詐騙協調機制辦公室（以下簡稱衡水市機制辦）密切配合，督導轄內各銀行機構采取一系列有力措施開展打擊電信網絡詐騙“資金鏈”治理工作，全力守護人民群眾“錢袋子”。


完善“白名單”機制，提升風險防控精準度。指導各銀行機構積極建設并完善“白名單”機制，針對不同客戶類型及特定業務場景制定了詳細的納入標準和應用場景，有效提升了風險防控精準度和效率。截至9月末，全市各銀行機構納入白名單賬戶數量累計達到110萬戶，為構建安全、可靠的金融環境奠定堅實基礎。


強化賬戶全流程管理，筑牢資金安全防線。督導轄內各銀行機構全面加強賬戶管理，加大排查力度，對可疑賬戶及時采取管控措施，有效識別并管控潛在風險賬戶。對部分高風險客戶或賬戶，采取延長開戶審核、拒絕開戶等措施，從源頭堵截異常開戶。指導各銀行機構開展涉詐賬戶倒查，分析問題根源，及時堵塞管理漏洞。積極協助衡水市機制辦查詢和凍結止付涉詐賬戶，做好涉詐資金返還，保障人民群眾資金安全。截至9月末，全市各銀行共排查賬戶305.1萬個，拒絕開戶144個，堵截異常開戶28起，攔截電信詐騙43件；開展涉案賬戶倒查846戶，采取管控措施5.8萬戶；凍結止付賬戶5.67萬個、涉及金額9000余萬元；返還涉案資金1248.9萬元；對9839個賬戶采取保護性措施，保護金額8945萬元。


加強監督指導，壓實機構主體責任。聯合衡水市機制辦召開年度工作會議，部署全年反詐工作，召開推進會通報新型詐騙手段。對涉詐賬戶較多的銀行進行約談，督導各銀行機構對問題較多、風險防控不力的分支機構進行責任追究，切實提升銀行機構風險防控意識和責任意識。今年以來各銀行機構共進行內部通報78人次，扣減績效3.24萬元，采取其他追責形式4人次，有效強化了風險防控的責任落實。


深化宣傳教育，提升公眾防范意識。組織聯合各銀行機構持續開展防范電信網絡詐騙宣傳教育系列活動。通過在河北冀衡賽瑞化工有限公司、衡水老白干釀酒集團等重點企業以及愛琴海廣場、人民公園、休閑廣場、衡水湖馬拉松賽廣場等公共場所設立宣傳點，面向社會公眾廣泛普及電信詐騙防范知識，切實提升群眾的識別能力和防范意識。今年以來共開展各類宣傳活動60余場次，發放各類宣傳資料2萬余份，接受現場咨詢1500余人次，為營造全民反詐、全社會反詐的良好氛圍發揮積極作用。