9月18日，中國人民銀行廈門市分行行政處罰信息公示表顯示，中國民生銀行股份有限公司（下簡稱“民生銀行”）廈門分行存在以下5項違法行為類型，被警告，通報批評，并處罰款合計147.96萬元。




5項違法行為分別為：1．違反反假貨幣業務管理規定；2．違反數據安全管理規定；3．未按照規定履行客戶身份識別義務；4．未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監測和相關處置義務；5．違反賬戶管理規定。


同時，時任民生銀行廈門分行零售金融部經理郭某明對該行未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監測和相關處置義務負有直接責任，被罰款1萬元；時任民生銀行廈門分行小微金融事業部廈門分部/普惠金融事業部廈門分部副總經理張某琳對該行未按照規定履行客戶身份識別義務負有直接責任，被罰款1.5萬元；時任民生銀行廈門分行零售金融部副總經理林某泉對該行未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監測和相關處置義務，未按照規定履行客戶身份識別義務負有直接責任，被罰款2.5萬元。



就在本周，民生銀行剛因系統使用管控不到位、基礎軟件版本管理不足、生產運維管理不嚴等，被罰款590萬元。


民生銀行今年最大的罰單來自于今年1月，民生銀行因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、違反反假貨幣業務管理規定、占壓財政存款或者資金等多項違規，被中國人民銀行警告，并沒收違法所得99萬元，罰款1705.5萬元。


此外，民生銀行還受到金融監督管理局的兩張百萬罰單。


2月，民生銀行泉州分行因個人貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位；流動資金貸款未合理測算營運資金需求，貸后管理不到位；不良資產處置程序不合規；發放經營性物業貸款不審慎等多項違規行為，被泉州金融監管分局處以罰款250萬元的行政處罰。時任民生銀行泉州分行資產保全部總經理曾寶華和時任民生銀行石獅支行客戶經理楊建康因上述違規行為被泉州金融監管分局處以警告。


1月，民生銀行蘇州分行因流動資金貸款轉存銀票保證金、貸款用途管理不到位被罰款115萬元。同時，民生銀行常熟支行副行長龔某因流動資金貸款轉存銀票保證金被警告并處罰款9萬元；時任民生銀行小微金融事業部蘇州分部總經理陳因貸款用途管理不到位被警告并處罰款7萬元。


作者：金言

數據來源：中國人民銀行官網、國家金融監督管理總局官網