在保險行業這片充滿挑戰與機遇的領域里，有一位女性以其卓越的專業素養和不懈的努力，贏得了客戶的廣泛贊譽。她就是新華保險安平支公司的業務經理劉云云。自2014年入司以來，劉云云已默默耕耘了11個春秋，期間為2553位客戶量身定制了1422份保單，累計協助客戶完成理賠金額達111萬元，用實際行動踐行著“專業換安心，長期換信任”的服務理念，成為了眾多家庭的“風險守護者”。



從續收服務中不斷淬煉 "服務基因"


2014 年入司后，劉云云從續收服務做起。這份看似瑣碎的工作，讓她深刻理解了保險服務的本質。"續收不是簡單催繳保費，而是守護保障的連續性。" 十年續收經歷，讓她練就了三項 "獨門絕技"：對客戶家庭情況了如指掌的 "生活圖譜"，對理賠流程爛熟于心的 "同理心"，以及"把服務做在客戶開口前"的敏銳度。這些沉淀成為她后來轉型的寶貴財富，讓她在定制保障方案時，總能精準捕捉到客戶的實際需求。


“三重角色”詮釋保險人專業擔當


懂需求的 "翻譯官"是劉云云的第一個標簽。面對晦澀的保險條款，她總能轉化為客戶聽得懂的 "風險語言"。給年輕父母講定期壽險，她不說 "保額100萬、繳費 20年"，而是解釋為 "給房貸和孩子18歲前的生活費上把安全鎖"；向創業者介紹重疾險，她會類比"像給生意裝了備用發電機，生病時仍有周轉資金"。這種通俗化的解讀，讓保險條款不再冰冷。


不推銷的 "規劃師"是她的另一重身份。她拒絕 "一套方案賣所有人"，堅持先算 "家庭風險缺口" 再匹配產品。有客戶糾結 "家庭年收入30萬該先保大人還是孩子"，她列出清晰賬目：房貸50萬+孩子教育20萬=70萬保障底線，明確"先保家庭經濟支柱" 的優先級。甚至會勸客戶"先配齊百萬醫療險，再考慮重疾險"，避免過度消費。曾有客戶想給嬰兒買高額重疾險，她建議先用200元的百萬醫療險覆蓋大額支出，待預算寬裕后再補充，這種 "不為銷售而銷售" 的態度贏得了廣泛信任。


而長期在的 "服務者"形象，更讓她成為客戶心中的 "定心丸"。她的手機 24 小時開機接聽保險咨詢，每年主動為客戶做 "保單年檢"?？蛻魮Q房后房貸增加，她會提醒調整壽險保額；孩子升學時，她提前算出教育金最優領取方式等。這種持續的服務，讓保單真正跟著家庭生命周期成長。


用信任構建長期服務的正向循環


"客戶經營的核心是長期信任+家庭全周期保障"，這是劉云云堅守的理念。她為每位客戶建立家庭保障電子檔案，客戶隨時可查 "全家保障夠不夠"。結合社會熱點發送的"非推銷信息"更是暖心：流感季提醒補充醫療險特藥責任，新規出臺后說明保單是否受影響。這些細節強化了 "你在為我著想" 的認知，也自然提升了客戶粘性。


熟悉劉云云的人都知道她的反差感：平時溫婉內斂，處理起客戶事務卻像 "小馬達" 般高效。"保險的本質不是賣保單，是用專業解決問題，用服務積累信任。" 11年時間，劉云云用專業與溫度，編織了一張覆蓋家庭全周期的保障之網。那些她親手定制的1422份保單，經手的111萬元理賠款，守護的2553個家庭，都是對"保險即安心"的最好注解。