近年來，隨著科技發展和金融業態的不斷創新，電信網絡詐騙犯罪手段層出不窮，嚴重威脅人民群眾財產安全。作為金融服務的核心機構，滄州銀行衡水分行營業部始終將客戶資金安全放在首位，積極履行社會責任，利用系統優勢，深化警銀協作，開展精準宣教，全方位、多層次構筑反詐“防火墻”，堅決守護好百姓的“錢袋子”。


深入社區開展反詐宣傳活動。


科技賦能，打造智能風控“鐵閘門”。科技是防范詐騙的第一道防線，該行充分利用系統特點及優勢，運用風控反欺詐系統、反洗錢監測系統等，對異常交易行為（如高頻小額試探轉賬、陌生賬戶大額轉賬、交易時間地點異常等）進行7*24小時實時監測與分析。另外，對新開立賬戶實施更嚴格的身份校驗和風險評估，根據客戶身份背景、交易習慣等實施差異化風險管理策略，對異常賬戶采取限制非柜面交易、降低交易限額、添加灰名單等管控措施。


精準宣教，提升全民反詐“免疫力”。防范詐騙，提升公眾風險意識和識別能力是關鍵。該行堅持“預防為主、宣教先行”的理念，開展形式多樣、內容豐富的反詐宣傳活動。在營業網點醒目位置張貼反詐海報、擺放宣傳折頁，滾動播放反詐警示視頻和標語。大堂經理、柜員在辦理業務時主動“多問一句、多提示一次”，特別是對辦理轉賬匯款業務的老年客戶、學生等易受騙群體進行重點風險提示。同時，充分利用抖音、快手等定期推送反詐小視頻、小案例、最新詐騙手法揭秘、安全用卡指南等，通過通俗易懂、生動有趣的反詐短視頻等提升傳播效果。


警銀聯動，構筑協同反詐“共同體”。打擊電信詐騙需要全社會協同發力。該行與公安機關反詐中心建立了高效、順暢的聯防聯控機制。設立反詐工作小組，設置反詐工作專員，一旦接到公安機關的涉案賬戶查詢、緊急止付等指令，確保第一時間響應處理，同時，主動向公安機關移送可疑賬戶線索。日常業務辦理過程中，如遇可疑人員辦理開卡、轉賬、取現等業務，第一時間與反詐中心核實情況，為進一步做好客戶排查與甄別提供依據與保障。


打擊電信詐騙是一場持久戰。滄州銀行衡水分行營業部將持續加大科技投入，深化風險防控，創新宣教形式，強化警銀協作，以更堅決的態度、更有力的措施、更完善的機制，筑牢金融安全防線，為構建安全、穩定、和諧的金融環境貢獻力量，守護好每一位客戶的財產安全。


通訊員：高佳蕾