為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，推進(jìn)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》順利實(shí)施，提升整體合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，今年以來(lái)，阜城農(nóng)商銀行緊緊圍繞省聯(lián)社黨委“1357”戰(zhàn)略規(guī)劃，“五舉措”強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提升合規(guī)管理質(zhì)效，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基。

健全案防機(jī)制，扎緊合規(guī)經(jīng)營(yíng)“鐵籠子”。一是阜城農(nóng)商銀行始終秉持“制度管人，流程管事”的管理理念，持續(xù)深化案件防控機(jī)制建設(shè)。通過(guò)系統(tǒng)性梳理、完善案防合規(guī)制度體系，推動(dòng)制度管理、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管控與崗位職責(zé)的深度融合，構(gòu)建起“以制度管業(yè)務(wù)、以制度管機(jī)構(gòu)、以制度管人員”的合規(guī)管理新格局。二是印發(fā)2025年“合規(guī)管理提升年”活動(dòng)方案，全力推進(jìn)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》落地實(shí)施，嚴(yán)格落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管?chē)?yán)監(jiān)管行動(dòng)方案。三是制定違規(guī)積分管理辦法，充分發(fā)揮違規(guī)積分的懲戒和警示作用，增強(qiáng)員工自我約束、遵章守紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化員工制度執(zhí)行力。

壓實(shí)主體責(zé)任，擰緊合規(guī)經(jīng)營(yíng)“安全閥”。一方面，年初層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任狀、遵守紀(jì)律合規(guī)操作承諾書(shū)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和預(yù)防“三違”案件責(zé)任書(shū)，將防范經(jīng)濟(jì)犯罪、刑事案件、責(zé)任事故等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域納入核心責(zé)任條款，全面壓實(shí)各機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)主體責(zé)任，推動(dòng)形成“縱向到底、橫向到邊”的立體化風(fēng)險(xiǎn)防控格局。另一方面，在責(zé)任傳導(dǎo)機(jī)制上，明確各機(jī)構(gòu)“一把手”作為合規(guī)經(jīng)營(yíng)第一責(zé)任人，強(qiáng)化對(duì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的履職督導(dǎo)。通過(guò)將合規(guī)管理成效與全年經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)深度掛鉤，建立“考核牽引、獎(jiǎng)懲分明”的閉環(huán)管理體系，形成“一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)”的工作格局，確保合規(guī)責(zé)任壓力傳導(dǎo)到位、執(zhí)行到位，為全行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)注入責(zé)任動(dòng)能。

強(qiáng)化監(jiān)督檢查，筑牢合規(guī)經(jīng)營(yíng)“防火墻”。一是持續(xù)健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警與柜面風(fēng)險(xiǎn)防控體系，鞏固業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)“三道防線(xiàn)”，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控全流程、全領(lǐng)域覆蓋。二是聚焦信貸手續(xù)合規(guī)性、大額資金流向、對(duì)公賬戶(hù)管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)與重點(diǎn)領(lǐng)域，通過(guò)擴(kuò)大審計(jì)覆蓋面、強(qiáng)化檢查深度、前移監(jiān)督關(guān)口，將風(fēng)險(xiǎn)隱患化解在萌芽狀態(tài)。三是充分激活內(nèi)部審計(jì)“免疫系統(tǒng)”功能，通過(guò)統(tǒng)籌推進(jìn)常規(guī)審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)與飛行審計(jì)，構(gòu)建多層次、立體化審計(jì)監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。采用“專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)+突擊審計(jì)”組合拳模式，高頻次開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題堅(jiān)持“零容忍”原則，以嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)倒逼責(zé)任落實(shí)，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)防控的震懾力與實(shí)效性，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。

加強(qiáng)員工管理，把好合規(guī)經(jīng)營(yíng)“總開(kāi)關(guān)”。一方面，定期開(kāi)展員工行為排查，重點(diǎn)加大對(duì)基層柜員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理等重要崗位人員的排查力度，通過(guò)查看員工銀行流水、征信報(bào)告核查等方式排查員工異常行為。另一方面，嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工職業(yè)操守、八小時(shí)以外行為規(guī)范等要素納入管理范疇，通過(guò)警示教育、監(jiān)督考核等，引導(dǎo)員工筑牢思想防線(xiàn)，自覺(jué)樹(shù)立“知敬畏、存戒懼、守底線(xiàn)”的職業(yè)操守，從源頭上防范道德風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)，為全行穩(wěn)健發(fā)展夯實(shí)人力根基。

培育合規(guī)文化，樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)“發(fā)展觀(guān)”。一是舉辦阜城農(nóng)商銀行2025年度經(jīng)理（支行行長(zhǎng)）大講堂，通過(guò)班子成員帶頭宣講、案例剖析、制度解讀等方式推動(dòng)合規(guī)管理理念向基層網(wǎng)點(diǎn)延伸，全體員工深學(xué)細(xì)悟崗位業(yè)務(wù)規(guī)章制度、崗位職責(zé)和操作流程，嚴(yán)格按照程序辦事，全面落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控管理制度。二是組織員工積極參加省聯(lián)社舉辦的河北農(nóng)信內(nèi)控合規(guī)大講堂，構(gòu)建上下聯(lián)動(dòng)的學(xué)習(xí)矩陣，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)入腦入心。三是大力倡導(dǎo)“全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)文化，開(kāi)展合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、合規(guī)演講比賽等多種形活動(dòng)，引導(dǎo)員工自覺(jué)養(yǎng)成遵章守紀(jì)、合規(guī)操作意識(shí)。

通訊員  沈靖 賈歡歡